Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệuCùng với sự phát triển của thị trường tài chính, quỹ đầu tư chứng khoán và chứng chỉ quỹ ngày càng trở thành kênh đầu tư phổ biến của nhiều cá nhân. Khi nhà đầu tư qua đời, phần vốn góp hoặc chứng chỉ quỹ mà họ sở hữu sẽ trở thành di sản thừa kế, làm phát sinh thủ tục công chứng khai nhận di sản quỹ đầu tư chứng khoán.
Trên thực tế, không ít người thừa kế còn lúng túng khi thực hiện thừa kế quỹ đầu tư, do đây là loại tài sản vô hình, được quản lý thông qua công ty quản lý quỹ và trung tâm lưu ký. Bài viết dưới đây sẽ phân tích chi tiết căn cứ pháp lý, điều kiện, thủ tục và những lưu ý quan trọng khi công chứng khai nhận di sản là quỹ đầu tư chứng khoán.
>>> Xem thêm: Giải pháp công chứng mọi loại giấy tờ – chỉ có ở văn phòng công chứng.
1. Quỹ đầu tư chứng khoán và chứng chỉ quỹ có phải là di sản thừa kế không?
1.1. Xác định bản chất pháp lý của quỹ đầu tư chứng khoán
Theo Luật Chứng khoán 2019, quỹ đầu tư chứng khoán là quỹ hình thành từ vốn góp của nhà đầu tư nhằm đầu tư vào chứng khoán và các tài sản khác. Nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ, thể hiện phần vốn góp của mình vào quỹ.
Căn cứ Điều 105 Bộ luật Dân sự 2015, tài sản bao gồm:
-
Vật;
-
Tiền;
-
Giấy tờ có giá;
-
Quyền tài sản.
Chứng chỉ quỹ và quyền phát sinh từ việc đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán được xem là quyền tài sản, có giá trị bằng tiền, do đó được pháp luật dân sự bảo hộ.
1.2. Thừa kế quỹ đầu tư theo quy định pháp luật
Theo Điều 612 Bộ luật Dân sự 2015, di sản bao gồm toàn bộ tài sản thuộc quyền sở hữu của người chết để lại. Vì vậy:
-
Phần vốn góp vào quỹ đầu tư;
-
Chứng chỉ quỹ đứng tên người chết;
-
Quyền hưởng lợi tức, quyền chuyển nhượng chứng chỉ quỹ
đều là di sản thừa kế, được giải quyết theo quy định về thừa kế quỹ đầu tư.
2. Hình thức thừa kế quỹ đầu tư chứng khoán
2.1. Thừa kế quỹ đầu tư theo di chúc
Theo Điều 624 Bộ luật Dân sự 2015, cá nhân có quyền lập di chúc để định đoạt tài sản của mình. Nếu trong di chúc có ghi rõ việc để lại chứng chỉ quỹ hoặc phần vốn đầu tư, thì việc thừa kế quỹ đầu tư được thực hiện theo nội dung di chúc hợp pháp.
2.2. Thừa kế quỹ đầu tư theo pháp luật
Trong trường hợp không có di chúc hoặc di chúc không hợp pháp, việc thừa kế quỹ đầu tư được thực hiện theo Điều 651 Bộ luật Dân sự 2015, theo thứ tự hàng thừa kế:
-
Hàng thừa kế thứ nhất: vợ/chồng, cha mẹ, con;
-
Các hàng thừa kế tiếp theo theo quy định của pháp luật.
>>> Xem thêm: Đừng để lịch trình làm việc cản trở bạn – chọn Văn phòng công chứng thứ 7 chủ nhật.
3. Công chứng khai nhận di sản trong trường hợp thừa kế quỹ đầu tư
3.1. Căn cứ pháp lý công chứng khai nhận di sản quỹ đầu tư
Theo Điều 57 Luật Công chứng 2014, văn bản khai nhận di sản được công chứng khi:
-
Người yêu cầu công chứng là người duy nhất được hưởng di sản; hoặc
-
Những người thừa kế thỏa thuận không phân chia di sản.
Trong trường hợp thừa kế quỹ đầu tư, văn bản khai nhận di sản là căn cứ pháp lý quan trọng để:
-
Làm thủ tục chuyển quyền sở hữu chứng chỉ quỹ;
-
Yêu cầu công ty quản lý quỹ và trung tâm lưu ký ghi nhận người thừa kế hợp pháp;
-
Thực hiện quyền rút vốn hoặc tiếp tục đầu tư.
3.2. Trình tự công chứng khai nhận di sản quỹ đầu tư
Thủ tục công chứng thường gồm các bước:
-
Chuẩn bị hồ sơ thừa kế quỹ đầu tư;
-
Nộp hồ sơ tại Văn phòng/Phòng công chứng;
-
Công chứng viên kiểm tra tình trạng pháp lý của chứng chỉ quỹ;
-
Niêm yết khai nhận di sản trong 15 ngày tại UBND cấp xã nơi người để lại di sản cư trú cuối cùng;
-
Ký và công chứng văn bản khai nhận di sản.
4. Hồ sơ công chứng khai nhận di sản quỹ đầu tư chứng khoán
Hồ sơ thường bao gồm:
-
Giấy chứng tử của người để lại di sản;
-
CMND/CCCD của người thừa kế;
-
Giấy tờ chứng minh quan hệ thừa kế;
-
Di chúc (nếu có);
-
Hợp đồng mua chứng chỉ quỹ;
-
Sao kê tài khoản đầu tư, xác nhận sở hữu chứng chỉ quỹ;
-
Văn bản xác nhận từ công ty quản lý quỹ hoặc đại lý phân phối;
-
Các giấy tờ khác theo yêu cầu của công chứng viên.
Do đặc thù của thừa kế quỹ đầu tư, tài liệu xác nhận từ công ty quản lý quỹ có vai trò đặc biệt quan trọng trong việc chứng minh quyền sở hữu di sản.
5. Ví dụ minh họa thực tế về thừa kế quỹ đầu tư
Ví dụ thực tế:
Ông A đầu tư 2 tỷ đồng vào một quỹ mở chứng khoán và đứng tên sở hữu 200.000 chứng chỉ quỹ. Ông A qua đời không để lại di chúc.
Những người thuộc hàng thừa kế thứ nhất gồm: bà B (vợ) và anh C (con). Hai người thỏa thuận không phân chia di sản ngay.
Bà B và anh C:
-
Chuẩn bị hồ sơ;
-
Lập văn bản khai nhận di sản thừa kế quỹ đầu tư tại Văn phòng công chứng;
-
Sau thời gian niêm yết hợp lệ, văn bản khai nhận di sản được công chứng;
-
Căn cứ văn bản này, công ty quản lý quỹ ghi nhận bà B và anh C là người thừa kế hợp pháp đối với số chứng chỉ quỹ của ông A.
>>> Xem thêm: Bài viết này giúp bạn tránh được những lỗi sai thường gặp khi đi làm Chứng thực.
6. Kết luận
Thừa kế quỹ đầu tư chứng khoán là một dạng thừa kế tài sản tài chính đặc thù, đòi hỏi người thừa kế phải thực hiện đúng trình tự pháp luật dân sự, công chứng và quy định của pháp luật chứng khoán. Việc công chứng khai nhận di sản quỹ đầu tư không chỉ là thủ tục bắt buộc mà còn là căn cứ pháp lý để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người thừa kế.
Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, hiểu rõ bản chất pháp lý của chứng chỉ quỹ và phối hợp với công ty quản lý quỹ sẽ giúp quá trình thừa kế diễn ra nhanh chóng, an toàn và đúng pháp luật.
Nếu bạn cần thông tin thêm hoặc hỗ trợ trong việc soạn thảo và công chứng hợp đồng, đừng ngần ngại liên hệ ngay với Văn phòng công chứng Nguyễn Huệ. Chúng tôi chuyên cung cấp dịch vụ công chứng với đội ngũ luật sư và công chứng viên giàu kinh nghiệm sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi thủ tục pháp lý cần thiết. Hãy gọi cho chúng tôi qua số điện thoại 0966.22.7979 hoặc đến trực tiếp văn phòng để nhận được sự tư vấn tận tình và chuyên nghiệp!
Các bài viết liên quan:
>>> Vai trò của công chứng trong giao dịch mua bán tài sản đấu giá
>>> Hợp đồng tặng cho nhà đất được lập khi nào?
>>> Văn phòng công chứng Hà Nội công chứng bằng tốt nghiệp nhanh chóng, lấy ngay
>>> 5 lợi ích vượt trội khi lợi ích thuê dịch vụ thành lập công ty.
>>> Hồ sơ đăng ký doanh nghiệp: checklist chi tiết cho người mới
VĂN PHÒNG CÔNG CHỨNG NGUYỄN HUỆ
Miễn phí dịch vụ công chứng tại nhà
- Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
- Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.
- Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Ô Chợ Dừa, Hà Nội
- Hotline: 0966.22.7979
- Email: ccnguyenhue165@gmail.com